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常识判断
法律
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某商业银行拟为具有1年投资经历的客户李某提供理财服务,下列做法符合规定的是( )。
向李某介绍理财产品的预期收益率
","允许李某提前赎回其所购买的封闭式理财产品
","向李某销售高于李某风险承受能力等级的理财产品
","其理财子公司在李某首次购买相关理财产品前通过电子渠道评估李某风险承受能力
"]本题考查法律常识。
A项:根据《商业银行理财业务监督管理办法》第二十六条第三款规定:“商业银行发行理财产品,不得宣传理财产品预期收益率,在理财产品宣传销售文本中只能登载该理财产品或者本行同类理财产品的过往平均业绩和最好、最差业绩······”题中,该商业银行不能向李某介绍理财产品的预期收益率。A项错误。
B项:根据《商业银行理财业务监督管理办法》第十条第二款规定:“本办法所称封闭式理财产品是指有确定到期日,且自产品成立日至终止日期间,投资者不得进行认购或者赎回的理财产品。开放式理财产品是指自产品成立日至终止日期间,理财产品份额总额不固定,投资者可以按照协议约定,在开放日和相应场所进行认购或者赎回的理财产品。”题中,封闭式理财产品在投资期限内不允许提前赎回。B项错误。
C项:根据《商业银行理财业务监督管理办法》第二十九条第一款规定:“商业银行只能向投资者销售风险等级等于或低于其风险承受能力等级的理财产品,并在销售文件中明确提示产品适合销售的投资者范围,在销售系统中设置销售限制措施······”题中,该商业银行不能向李某销售高于其风险承受能力等级的理财产品。C项错误。
D项:根据《商业银行理财子公司管理办法》第二十七条第一款规定:“银行理财子公司销售理财产品的,应当在非机构投资者首次购买理财产品前通过本公司渠道(含营业场所和电子渠道)进行风险承受能力评估······”题中,其理财子公司在李某首次购买相关理财产品前通过电子渠道评估李某风险承受能力符合规定。D项正确。
故本题选D。
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